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RBI: Konzernergebnis weiter stark, auch ohne Russland und Belarus
02.05.2024 / 07:30 CET/CEST
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RBI: Zwischenbericht 1. Quartal 2024
Konzernergebnis weiter stark, auch ohne Russland und Belarus
- Konzernergebnis ohne Beiträge aus Russland und Belarus beträgt EUR 333 Millionen, inklusive Rückstellungen für CHF-Kredite in Polen in Höhe von EUR 109 Millionen
- Kernerträge ohne Russland und Belarus im Quartalsvergleich um 4% auf EUR 1.519 Millionen gesunken, hauptsächlich aufgrund gesunkener Zinssätze und saisonaler Effekte
- Geringere Kreditrisikovorsorgen: EUR 3 Millionen für den Konzern ohne Russland und Belarus
- Harte Kernkapitalquote ohne Russland unverändert bei 14,6% (für gesamten Konzern 17,3%)
- Risikominderung in Russland: Abbau der Kundenkredite um 58% seit dem Höhepunkt in Q2/2022 auf EUR 5,8 Milliarden
- Der Ausblick für den gesamten RBI-Konzern einschließlich Russland und Belarus wurde angesichts der Aufforderung der EZB, die Reduzierung der Geschäftstätigkeit in Russland zu beschleunigen, ausgesetzt
| Erfolgsrechnung in EUR Millionen |
Q1/2024 |
Q1/2023 |
Q4/2023 |
|
| Zinsüberschuss |
1.455 |
1.385 |
1.494 |
|
| Provisionsüberschuss |
669 |
966 |
677 |
|
| Handelsergebnis und Ergebnis aus Fair-Value-Bewertungen |
17 |
86 |
-19 |
|
| Verwaltungsaufwendungen |
-938 |
-950 |
-1.034 |
|
| Betriebsergebnis |
1.263 |
1.509 |
1.128 |
|
| Übriges Ergebnis |
-147 |
-96 |
-317 |
|
| Staatliche Maßnahmen und Pflichtabgaben |
-140 |
-236 |
-24 |
|
| Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte |
-25 |
-301 |
-142 |
|
| Ergebnis vor Steuern |
952 |
877 |
645 |
|
| Ergebnis nach Steuern |
721 |
700 |
304 |
|
| Konzernergebnis |
664 |
657 |
272 |
|
| Bilanz in EUR Millionen |
31/3/2024 |
31/12/2023 |
| Forderungen an Kunden |
100.434 |
99.434 |
| Verbindlichkeiten gegenüber Kunden |
120.938 |
119.353 |
| Bilanzsumme |
203.398 |
198.241 |
| Risikogewichtete Aktiva gesamt (RWA) |
95.601 |
93.664 |
| Bankspezifische Kennzahlen |
31/3/2024 |
31/12/2023 |
| NPE Ratio |
1,9% |
1,9% |
| NPE Coverage Ratio |
50,1% |
51,7% |
| Harte Kernkapitalquote (transitional, inkl. Ergebnis) |
17,3% |
17,3% |
| Eigenmittelquote (transitional, inkl. Ergebnis) |
21,6% |
21,5% |
| Kennzahlen |
Q1/2024 |
Q1/2023 |
Q4/2023 |
| Nettozinsspanne (Ø zinstragende Aktiva) |
2,98% |
2,75% |
3,06% |
| Cost/Income Ratio |
42,2% |
38,2% |
47,4% |
| Neubildungsquote (Ø Forderungen an Kunden) |
0,22% |
0,93% |
0,61% |
| Konzern-Return-on-Equity |
15,0% |
15,8% |
6,6% |
| Ergebnis je Aktie in EUR |
1,94 |
1,92 |
0,75 |
Ausblick
Der Ausblick für 2024 bezieht sich auf die RBI ohne Russland und Belarus. Der Ausblick für den gesamten RBI-Konzern einschließlich Russland und Belarus wurde angesichts der Aufforderung der EZB, die Reduzierung der Geschäftstätigkeit in Russland zu beschleunigen, ausgesetzt (siehe Ad-hoc-Mitteilung vom 18. April 2024).
| Ausblick 2024 |
RBI ohne RU/BY |
| Zinsüberschuss in EUR |
rund 4,0 Mrd. |
| Provisionsüberschuss in EUR |
rund 1,8 Mrd. |
| Forderungen an Kunden (Wachstum) |
3 bis 4% |
| Verwaltungsaufwendungen in EUR |
rund 3,3 Mrd. |
| Cost/Income Ratio |
rund 52% |
| Wertminderungen auf finanzielle Vermögenswerte (vor Berücksichtigung von Overlays) |
rund 50 BP |
| Konzern-Return-on-Equity |
rund 10% |
| Harte Kernkapitalquote |
rund 14,6%* |
| *Unter Annahme einer Entkonsolidierung der russischen Einheit zum Kurs-Buchwertverhältnis von Null |
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John P. Carlson, CFA
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